Thủ Quỹ Là Gì?
Thủ quỹ trong một doanh nghiệp như một người lính gác cổng, đảm bảo cân đối thu chi, kiểm soát dòng tiền và sử dụng nó vào mục đích chính đáng của công ty. Công việc của thủ quỹ có những yêu cầu và kỹ năng đặc biệt. Hãy cùng tìm hiểu mô tả công việc thủ quỹ chi tiết thông qua bài viết này.
Thủ Quỹ Là Người Gì?
Thủ quỹ là người trực tiếp giám sát tiền mặt của doanh nghiệp, quản lý các vấn đề tài chính và đảm bảo sự minh bạch trong các hoạt động tài chính. Với vai trò là nhân viên thủ quỹ, bạn cần theo dõi và kiểm soát sát sao dòng tiền thu chi, chịu trách nhiệm toàn bộ các hoạt động liên quan đến tiền bạc.
Thông qua hướng dẫn về chính sách tài chính, thủ quỹ phải đánh giá rủi ro và có tầm nhìn về cơ hội tài trợ hoặc đầu tư để duy trì và cải thiện tình hình tài chính của công ty. Ngoài ra, thủ quỹ còn cần có khả năng dự đoán nhu cầu vay tài chính và chuẩn bị các báo cáo liên quan.
Vai trò của thủ quỹ cũng có thể bao gồm tư vấn về các khoản vay, đầu tư thanh toán để đảm bảo dòng tiền của công ty và chuẩn bị cho các chi phí vận hành và đầu tư.
Mô Tả Công Việc Thủ Quỹ
Thủ quỹ có trách nhiệm cao trong doanh nghiệp, đảm bảo công ty có đủ chi phí để vận hành và đầu tư tốt nhất, tránh các trường hợp tiền bạc thất thoát đáng tiếc. Công việc của thủ quỹ bao gồm:
Phụ Trách Thanh Toán Các Giao Dịch
Đây là công việc cơ bản nhất của một thủ quỹ. Bạn sẽ chịu trách nhiệm:
- Thanh toán các giao dịch và đơn hàng của đối tác cung cấp.
- Lưu lại thông tin giao dịch để đối chứng khi cần thiết.
- Đảm bảo thông tin liên quan đến giao dịch là chính xác, hợp pháp và có xác nhận rõ ràng từ các bên liên quan. Điều này bao gồm các giấy tờ và hoá đơn liên quan trực tiếp đến thu chi.
- Đảm bảo quá trình thanh toán diễn ra theo quy trình công ty yêu cầu.
Kiểm Soát Hoạt Động Thu Chi
Các hoạt động thu chi của doanh nghiệp được quyết định bởi ban lãnh đạo, nhưng thủ quỹ vẫn là người nắm giữ quỹ của công ty. Do đó, trách nhiệm của thủ quỹ là kiểm soát và quản lý các hoạt động liên quan đến thu chi, bao gồm các hoạt động đầu tư và chi trả.
Các hoạt động đầu tư và chi trả cần có các giấy tờ hợp pháp mà bộ phận phụ trách sẽ thực hiện theo quy định. Sau đó, thủ quỹ sẽ gửi đề xuất thu chi đến ban lãnh đạo để duyệt. Các khoản thu chi cần có chứng từ, sao kê và chữ kỹ xác nhận rõ ràng để lưu trữ đối chứng sau này.
Xử Lý Các Vấn Đề Về Tài Chính
Một thủ quỹ cần nắm vững kiến thức về tài chính để xử lý các vấn đề rủi ro. Thủ quỹ sẽ đảm nhiệm các công việc kiểm kê, đối chiếu các hoạt động và giấy tờ hợp pháp với bộ phận kế toán để xác định các thông số trùng khớp.
Trái với quan điểm phổ biến, thủ quỹ và kế toán là hai vị trí khác nhau. Và kế toán quỹ có mục tiêu chung là đảm bảo sự minh bạch và hiệu quả trong công việc.
Yêu Cầu Và Kỹ Năng Cần Cho Thủ Quỹ
Trình độ, kỹ năng và yêu cầu đối với thủ quỹ đã được nâng cao so với những năm trước. Mỗi doanh nghiệp có các tiêu chí khác nhau, nhưng về cơ bản, bạn cần đáp ứng các yêu cầu và nghiệp vụ thủ quỹ sau đây:
- Tốt nghiệp Trung cấp trở lên các ngành Kế toán, Tài chính, Kiểm toán, Ngân hàng hoặc các ngành liên quan.
- Có kinh nghiệm làm thủ quỹ là một lợi thế.
- Có kiến thức về nghiệp vụ quỹ tiền mặt.
- Có kiến thức về luật và quy định về quản lý quỹ.
- Nắm vững các thủ tục mở sổ sách, lưu trữ và xử lý chứng từ, ghi chép và làm báo cáo thống kê, cập nhật các hoạt động thu chi trong doanh nghiệp.
- Chịu trách nhiệm về quan hệ tiền mặt với ngân hàng và khách hàng.
- Thành thạo các phần mềm, công cụ chuyên dụng như máy tính tiền, máy đếm tiền.
Thu Nhập Và Quyền Lợi Của Thủ Quỹ
Mức lương trung bình của một thủ quỹ là từ 8 – 10 triệu đồng/tháng. Nếu bạn trau dồi kinh nghiệm qua nhiều năm, bạn sẽ có cơ hội thăng tiến với mức lương cao hơn và phát triển sự nghiệp.
Đây là một công việc ổn định, có cơ hội nâng cao nghiệp vụ và thăng tiến trong sự nghiệp. Bạn cũng có cơ hội làm việc trong môi trường chuyên nghiệp và hiểu rõ về dòng tiền của doanh nghiệp, từ đó nắm bắt được tình hình phát triển nhanh chóng.
Bộ Câu Hỏi Phỏng Vấn Vị Trí Thủ Quỹ
Nếu bạn muốn ứng tuyển vị trí thủ quỹ, hãy chuẩn bị trước bằng việc tham khảo các câu hỏi phỏng vấn sau:
- Nghiệp vụ cơ bản của thủ quỹ là gì?
- Bạn đã có làm công việc liên quan đến quản lý thu chi trước đó không?
- Bạn thường tìm kiếm và cập nhật những gì về công việc này?
- Nếu số liệu đối chiếu không trùng khớp với bộ phận kế toán, bạn sẽ xử lý như thế nào?
- Khi gặp trường hợp gian lận và thâm hụt quỹ, bạn sẽ giải quyết như thế nào?
- Hãy mô tả quy trình thanh toán một giao dịch cho công ty.
- Theo bạn, nghiệp vụ quan trọng nhất của thủ quỹ là gì?
- Theo bạn, những khó khăn mà một thủ quỹ thường gặp là gì? Hãy cung cấp một tình huống cụ thể bạn đã gặp phải.
- Hãy nêu quy trình kiểm tra chứng từ trước khi xuất hoặc nhập tiền vào quỹ.
Dù vị trí thủ quỹ không quá khó để ứng tuyển, bạn vẫn cần trang bị cho mình những kỹ năng và yếu tố cần thiết để đáp ứng công việc này.
Xem Thêm: Thủ Kho Trong Doanh Nghiệp: Mô Tả Công Việc Năm 2023
Tác Giả: dnulib.edu.vn
