Trong những năm gần đây, với sự tiến bộ của khoa học công nghệ, nhiều loại hình đầu tư mới đã xuất hiện, bao gồm tiền ảo, vàng ảo và cổ phiếu ảo. Những lời quảng cáo “hấp dẫn” như “đầu tư ít rủi ro nhưng lợi nhuận khổng lồ”, “cam kết lời nhuận”, “càng đầu tư nhiều càng có nhiều lợi ích” đã khiến nhiều người trở thành nạn nhân của những lời mời này.
Gần đây, Công an thành phố Hà Nội đã phối hợp với các đơn vị liên quan để triệt phá thành công một “ổ nhóm” tổ chức, quản lý và điều hành 4 sàn giao dịch vàng, tiền ảo và ngoại tệ trái phép như Rforex.com, Yaibroker, Vistaforex và Exswiss. Điều đáng nói là những trang web này sao chép giao diện giống như các sàn giao dịch ngoại hối.
Trước đó, công an tỉnh Thanh Hóa cũng đã triệt phá thành công 2 đường dây lừa đảo theo mô hình đa cấp tiền ảo, với tên gọi là F5trader.com và Tradenew.io. Trong thời gian ngắn, hàng nghìn người từ 11 tỉnh thành trên cả nước đã tham gia vào hai sàn ngoại hối tự xưng này. Sau khi các sàn này bị triệt phá, những người tham gia đã mất hết tiền của mình, không hiểu vì sao.
Đây chỉ là hai trong số nhiều vụ việc xảy ra gần đây và bị lực lượng công an bắt giữ. Lực lượng công an đã điều tra và triệu tập nhiều đối tượng liên quan đến việc sử dụng các sàn giao dịch tài chính trái phép để lừa đảo và chiếm đoạt số tiền lên đến hàng trăm tỷ đồng.
Mặc dù các cơ quan chức năng như Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Bộ Công thương đã cảnh báo và đưa ra nhiều bài học thực tế, nhưng vẫn có nhiều người đã đầu tư số tiền lớn, thậm chí hàng tỷ đồng vào những sàn giao dịch ảo này. Do đó, các hình thức giao dịch này vẫn đang ngày càng phổ biến. Khi một sàn giao dịch ảo bị triệt phá, sàn khác lại nổi lên và kêu gọi nhà đầu tư tham gia, những người dễ tin, không hiểu biết và để lại nhiều hậu quả.
Theo những nghiên cứu, các văn phòng của các sàn giao dịch này thường kín đáo trong các tòa nhà cao tầng, không có biển hiệu, chỉ có vài bộ bàn ghế tạm bợ và có thể “biến mất” bất cứ lúc nào. Hoặc các sàn đó có văn phòng ở nước ngoài nhưng thực chất là “văn phòng ma”. Cách tiếp cận chung là xây dựng các sàn giao dịch tài chính ảo, không có giấy phép đăng ký và che giấu hành vi phạm tội bằng cách thuê máy chủ đặt tại nước ngoài. Người quản lý máy chủ có thể can thiệp để nhà đầu tư thắng hoặc thua theo ý muốn. Sau đó, họ có thể đánh sập sàn hoặc can thiệp vào tài khoản để nhà đầu tư mất hết tiền trong tài khoản.
Các chuyên gia trong lĩnh vực này đã khẳng định nhiều lần rằng, tiền ảo, vàng ảo và chứng khoán ảo không được công nhận là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Do đó, các sàn giao dịch này không được phép hoạt động. Đồng nghĩa với việc bất kỳ rủi ro nào mà nhà đầu tư gặp phải với tiền ảo hay các sàn giao dịch ảo này đều không được pháp luật bảo vệ.
Từ những thực tế trên, có một số điều quan trọng cần lưu ý. Các cơ quan quản lý cần tiếp tục cảnh báo người dân về việc đầu tư vào tiền ảo, tài sản ảo, đặc biệt là các mô hình kinh doanh đa cấp tiền ảo. Bởi vì hiện nay, kiến thức và kinh nghiệm của người dân đối với các mô hình này còn hạn chế, nên nhiều người không hiểu rõ về các kênh đầu tư có uy tín và rủi ro cao. Đồng thời, tội phạm trong lĩnh vực công nghệ cao thông qua các sàn giao dịch ảo, vàng ảo và ngoại tệ cũng ngày càng phát triển, với nhiều hình thức tinh vi để tham gia mua bán, giao dịch, đầu tư và kinh doanh tài sản ảo, tiền ảo trái phép.
Vì vậy, ngoài việc sự can thiệp của các cơ quan chức năng, mỗi người dân cũng cần trở nên cảnh giác, tỉnh táo và nắm vững kiến thức pháp luật, để có thể đưa ra những quyết định sáng suốt khi đầu tư tiền và tài sản của mình trong thời kỳ công nghệ số phát triển như hiện nay.
Được sửa đổi bởi: dnulib.edu.vn
